מערכת ניהול ובקרה למוקדי ביטוח
הפתרון המלא: מכיסוי רגולטורי ב-100% ועד אופטימיזציה עסקית ושיווקית בזמן אמת.
ניטור רגולציה רציף
המערכת מעודכנת בזמן אמת בתיקונים וחוזרים של רשות שוק ההון.
סנכרון שאלוני בריאות
עבודה עם השאלונים העדכניים ביותר של חברות הביטוח.
ליווי סוכנים מומחים
המערכת מתוחזקת ומלווה ע״י סוכני ביטוח פעילים לוידוא דיוק מקסימלי.
הפער הרגולטורי: למה המודל הקיים נכשל?
חברות ביטוח וסוכנויות הסדר פועלות כיום תחת "אשליית שליטה". תהליך הבקרה הידני משאיר 97% מהשיחות ללא פיקוח, מה שיוצר "נכסים רעילים" וחשיפה לתביעות עתידיות.
התרחיש המסוכן:
נציג מכירות מדלג על שאלת בריאות קריטית, או מסמן "לא" בטופס הדיגיטלי בזמן שהלקוח בטלפון רק המהם או שתק.
התוצאה:
הפוליסה מופקת, הפרמיה נגבית. בעוד 5 שנים, כשהלקוח יתבע, חברת הביטוח תגלה שהפוליסה לא תקפה.
עם ובלי Nivision
| פרמטר | בקרת איכות ידנית (המצב כיום) | בקרת ניביז׳ן (המצב הרצוי) |
|---|---|---|
| היקף כיסוי | 1% - 3% מהשיחות | 100% מהשיחות |
| זיהוי הפרות | 2% (אקראי בלבד) | 99.9% (שיטתי ומלא) |
| זמן תגובה | ימים/שבועות לאחר המכירה | דקות לאחר סיום השיחה |
דוח ניתוח שיחה
ניתן לגלול בתוך החלון לצפייה בדוח המלא
ניטור ומיפוי הפרות רגולציה - פירוט מלא
להלן פירוט מלא של כל הבדיקות המבוצעות באופן אוטומטי בכל שיחה, מחולק לפי שלבי המכירה:
שלב 1: פתיחה וזיהוי
אימות זהות מלא
קריטי - חובההמערכת מוודאת שהנציג הציג את שמו המלא ואת שם הסוכנות/חברה המיוצגת בצורה ברורה.
הצהרת מטרת השיחה
קריטי - חובהמניעת הטעיה: וידוא שנאמר במפורש שמטרת השיחה היא "מכירת ביטוח" ולא "בדיקת תיק" בלבד.
שלב 2: בירור צרכים והתאמה
בדיקת כפל ביטוח
קריטי - חובההאם הנציג שאל על ביטוחים קיימים? האם בוצעה בדיקה בהר הביטוח לפני המכירה?
התאמה תקציבית
בינוני - נדרשוידוא שנשאלו שאלות לגבי יכולת ההחזר והתקציב של המבוטח, למניעת ביטולים עתידיים.
שלב 3: הצהרת בריאות (מודול הדגל)
מודול קריטי ביותר
שלב הצהרת הבריאות הוא הנקודה הכי רגישה מבחינה משפטית. כאן מתרחשות רוב ההפרות שמובילות לפסילת פוליסות ותביעות.
אזהרת גילוי הוגן
חובה משפטיתלפני תחילת השאלון, הנציג חייב להצהיר על חובת הלקוח לענות בכנות ולהזהיר מפני השלכות אי-גילוי.
מניעת דילוגים (Anti-Skip)
פסילה מיידיתהמערכת מחזיקה את השאלון העדכני. אם יש 12 שאלות והנציג שאל רק 10 – השיחה נפסלת אוטומטית.
אימות תשובה מפורשת
פסילה מיידיתלא מספיק שהנציג שאל. המערכת מוודאת שהלקוח ענה "כן" או "לא" ברור ולא המהם.
שלב 4: פרטי הפוליסה והמחיר
שקיפות פרמיה
קריטי - חובהוידוא שנאמר הסכום המדויק והאם הפרמיה קבועה או משתנה (כולל הצגת טבלת התפתחות).
פירוט כיסויים
קריטי - חובהבדיקה שהנציג הסביר את הכיסויים העיקריים, סכומי הביטוח ותקופת הביטוח.
חיזוי נטישת לקוח (Churn Prediction)
בינה עסקיתהמערכת מזהה ומקטלגת לקוחות בסכנת נטישה גבוהה יותר מהשאר ע״פ קריטריונים סטטיסטיים.
שלב 5: סגירת עסקה
אישור עסקה מפורש
קריטי - חובהוידוא שהלקוח אמר "אני מאשר" על הסכום, תנאי התשלום ופרטי הפוליסה.
גמישות עסקית מעבר לרגולציה
מעבר לכיסוי הרגולטורי הסטנדרטי, המערכת מעניקה שליטה עסקית מלאה ב-100% מהשיחות:
- ניטור מותאם אישית: הגדרת חוקים עסקיים גמישים לווידוא יישום האסטרטגיה והמסרים השיווקיים.
- מטקסט למדד (Knowledge-to-KPI): יכולת להזין למערכת כל חומר כתוב – תסריטי שיחה, נהלים, או מסמכי מדיניות – וה-AI ידע לתרגם אותם אוטומטית למדדי בקרה ולאכוף אותם בשיחות.
ניטור הצעת הטבות
בדיקה האם הנציג הציע הטבה ספציפית שרץ כרגע בארגון.
מכירות צולבות
בדיקת הצעה למוצר משלים לתיק קיים (Cross-sell / Up-sell).
תפעול מוקד - תמונת מצב תפעולית
מדדי יעילות מוקד בזמן אמת לזיהוי צווארי בקבוק ואופטימיזציה תפעולית.
מדדי יעילות וצווארי בקבוק
KPI תפעוליזיהוי נקודות תקיעה בתהליך המכירה או השירות. המערכת מזהה היכן נציגים נתקעים ומה גורם לעיכובים.
זמני שיחה וטיפול
ניתוח זמניםהצגת ממוצעים וזמנים קריטיים - למשל 14.3 דק׳ לשיחות מוצלחות לעומת 28.4 דק׳ לשיחות לא מוצלחות. השוואה לזמני תקן.
נפחי פעילות
עומסיםהצגת כמות אינטראקציות (למשל 1,287 שיחות ביום), פילוח לפי שעות וימים, וזיהוי שעות עומס.
דוח יומי
ניתן לאפיין את הדוח כך שיכיל איזה מידע שתרצו
ניתוח ביצועי נציגים
שיפור המיומנויות הרכות (Soft Skills) של הצוות והגדלת המכירות.
ניתוח ויזואלי ודינמיקה
טיימליין השיחה (Timeline)
ויזואליזציהציר זמן המציג את מהלך השיחה באופן כרונולוגי - מתי היו שתיקות, מתי הנציג דיבר ומתי הלקוח, וכמה זמן לקח כל שלב.
אנליטיקת דיבור ודינמיקה
Talk Ratioניתוח של אופן הדיבור: יחסי דיבור/הקשבה, שתיקות ארוכות, קצב דיבור, ואינטראקציה בין הנציג ללקוח.
ביצועי נציג ומיומנויות
ניתוח ביצועי נציג
הערכההערכה מקיפה של תפקוד הנציג בשיחה: האם עקב אחרי התסריט, האם הקשיב ללקוח, האם הוביל את השיחה.
טיפול בהתנגדויות
המרהזיהוי התנגדויות שעלו בשיחה וכיצד טופלו. המערכת סופרת כמה התנגדויות היו ומדרגת את איכות המענה.
ציונים לפי פרמטרים
Scorecardדירוג ספציפי של מיומנויות (מתוך 10): סגירה מוצלחת, בניית ראפור, הקשבה אקטיבית, מקצועיות, ועוד.
למידה ושכפול הצלחות
שכפול הצלחות (ספריית זהב)
הדרכהבמקום שנציג חדש ילמד מטעויות, הוא לומד מהצלחות. המערכת מזהה אוטומטית את "שיחות הזהב" ומייצרת תכנית הכשרה מושלמת.
רנטגן לביצועי נציגים
אופטימיזציהמי מפחד לסגור? מי אגרסיבי מידי? המערכת חושפת את הכשלים הפסיכולוגיים במכירה ששום מנהל לא יכול לשמוע בהאזנה מדגמית.
ניתוח שיווקי ואסטרטגי
חיבור בין מחלקת המכירות למחלקת השיווק - סגירת המעגל (Feedback Loop).
פילוח מכירות עמוק (Sales Breakdown)
מכירות לפי חברת ביטוח
השוואההשוואה גרפית בין הספקים השונים (מגדל, הפניקס, הראל, כלל וכו׳) - מראה מי הספק המוביל ואיפה יש הזדמנויות.
מכירות לפי סוג לקוח
סגמנטציהפילוח הצלחה לפי פרופילים: "זוגות צעירים עם משכנתא", "רווקים", "משפחות עם ילדים" - איזה סגמנט הכי רווחי.
מוצרים מובילים (Top Products)
מכירותאילו מוצרים ספציפיים נמכרו הכי הרבה (למשל "ביטוח משכנתא משלים - הראל") ומה שיעור הרווחיות שלהם.
ניתוח מקורות הגעה ורווחיות (Attribution & ROI)
הכנסות לפי ערוץ
Attributionכמה כסף נכנס מכל פלטפורמה: Google Ads, LinkedIn, Facebook, אורגני, הפניות. ניתוח ROI לכל ערוץ.
דירוג איכות ליד (AI Quality Score)
Lead Scoringציון מ-1 עד 10 לכל ערוץ שיווק. למשל: הפניות קיבלו 9.6, פייסבוק רק 6.1. המערכת לומדת מה מאפיין ליד איכותי.
המלצות תקציב
אופטימיזציההמלצה ברורה לכל ערוץ: האם להגדיל תקציב, לשמור או לצמצם - מבוסס על נתוני המרה אמיתיים ולא רק קליקים.
פרופיל לקוח ופרסונות (Customer Avatars)
יצירת אווטאר לכל ערוץ
Personaה-AI מנתח מי הקהל שמגיע מכל מקום. למשל: מ-Google מגיעים מנהלי IT, מ-Organic מגיעים בעלי עסקים קטנים.
ניתוח פסיכולוגי
Pain Pointsזיהוי "נקודת הכאב" (Pain Point) לכל סוג לקוח, זמן קבלת ההחלטה הממוצע, וההתנגדויות הנפוצות.
דמוגרפיה עסקית
B2Bעבור לקוחות עסקיים: גודל חברה, תפקיד איש הקשר, תעשייה - לזיהוי הפרופיל העסקי האידיאלי.
ניתוח תסריט וזרימה
ניתוח תסריט שיחה
זרימהזיהוי צווארי בקבוק בתסריט המכירה. המערכת מנתחת איזה שלב בתסריט גורם לנטישה ואיזה ניסוח מייצר הקשבה.
אוואטר הלקוח המשלם
קהל יעדהדאטה מגלה מה משותף לכל מי שסגר עסקה: הכאבים, המילים וסגנון הדיבור. מאפשר לנציג "לקרוא מחשבות".
דוח שיווק
ניתן לגלול בתוך החלון לצפייה בדוח המלא
מה Nivision יודעת לנתח
ניתוח תסריט שיחה
מה הנציגים שלכם באמת אומרים ללקוחות, אילו משפטים סוגרים עסקאות, ואילו משפטים "הורגים" אותן.
לוח בקרת מנהלים
זהו דוח ה"מאקרו" שלכם. המטרה שלו היא לא להציף עוד נתונים, אלא להפוך תובנות לתוכנית פעולה מתועדפת.
קול הלקוח
ניתוח הטקסטים והטונאציה כדי להבין מה באמת עובר ללקוח בראש. הוא עונה על השאלות: ממה הם מפחדים? מה מניע אותם? ואיך הם תופסים את המותג שלכם?
דוח ROI שיווקי
ניתוח איכות לידים לפי מקור, עלות רכישה, ואחוזי המרה לפי קמפיין.
ביצועי נציגים
זהו "לוח התוצאות" האמיתי של המוקד. זיהוי הכוכבים שמחזיקים את המוקד, ומי הם הנציגים שזקוקים להנשמה מלאכותית או החלפה.
ניתוח נקודות נשירה
זהו "מפת הדליפות" של תהליך המכירה. ניתוח המסע שהלקוח עובר מהרגע שענה ועד ששילם. המטרה שלו היא להראות באיזו נקודה ספציפית בשיחה הלקוחות נוטשים אתכם.
ניתוח מנופי השפעה על סגירות
זיהוי הגורמים המשפיעים ביותר על הצלחת סגירה: טכניקות, משפטים, ותזמונים.
חקר מתחרים
המערכת מדגה את כל הרגעים שבהם לקוחות הזכירו שמות של מתחרים או אלטרנטיבות, וחשוב מכך - האם הנציגים שלכם מנצחים בקרב הזה או מפסידים בו.
לא רק סיכום שיחה – אלא תמונת מצב אסטרטגית
בניגוד לפתרונות המסתפקים בתמלול וסיכום נקודתי של שיחות, ניביז׳ן עושה את הצעד הבא: אגרגציה (Aggregation) מלאה של המידע.
במקום שתרדפו אחרי נתונים בודדים ותנסו לחבר את הנקודות, המערכת מאגדת את כל התובנות לדוחות תקופתיים (יומי/שבועי/חודשי). אתם מקבלים את הסיפור המלא ואת המסקנות הניהוליות בדוח אחד מרכז, מעובד ומוכן לפעולה.
הלקוחות שלנו מדווחים:
טבלת השוואה - לפני ואחרי
| מדד | לפני Nivision | אחרי Nivision | שיפור |
|---|---|---|---|
| ביטולים בחודש | 30-35 | 17-20 | 45% ↓ |
| אחוז ביטולים | 10-12% | 6-7% | 42% ↓ |
| אחוז שימור | 82% | 91% | 11% ↑ |
| איבוד פרמיה חודשית | 4,500 ש"ח | 2,700 ש"ח | 40% ↓ |
| ממוצע פרמיה לנציג | 2,700 ש"ח | 3,190 ש"ח | 18% ↑ |
| זמן האזנה | 12 שעות/שבוע | אין צורך | 90% ↓ |
| תחלופה נציגים | 25% בשנה | 12% בשנה | 52% ↓ |
| שיחות שנותחו | 1-2% | 100% | 5000% ↑ |
Nivision שינה לי את החיים והעלה לנו את ההכנסות ב-18%. לפני Nivision הייתי עיוורת - לא ידעתי מה קורה במוקד שלי. היום אני רואה הכל. אני יודעת בדיוק מי הנציגים הטובים, מי עושה מכירה רעה שתוביל לביטולים, ומי מפספס הזדמנויות. אני תופסת בעיות לפני שהן הופכות לביטולים, ומאמנת נציגים בצורה ממוקדת. חסכנו והרווחנו יותר מ-200,000 שקל בשנה.
- מנהלת מוקד ביטוח מוכר (40 נציגים)
הלקחים העיקריים
ניהול מבוסס דאטה
החלטות על בסיס נתונים, לא אינטואיציה
תגובה מהירה
תופסים בעיות לפני שהביטולים קורים
אימוני נציגים ממוקדים
אימון עם דאטה קונקרטי לכל נציג
זיהוי הזדמנויות
התאמת מוצרים והרחבת כיסויים
מכירה נכונה
מונעת ביטולים עתידיים
חיסכון בהאזנה
90% פחות זמן האזנה
עליית פרמיה
18% יותר הכנסה לנציג
ROI מדהים
תשואה של 50% בשנה
מוכנים לראות את זה בפעולה?
קבעו הדגמה אישית ותראו איך המערכת עובדת על השיחות שלכם